Las autoridades estaban investigando el trabajo de Signature Bank antes de su cierre el domingo, según un informe de Bloomberg .
El informe decía que las oficinas del Departamento de Justicia en Manhattan y Washington estaban investigando si el banco tomó suficientes medidas para detectar posibles esquemas de lavado de dinero orquestados por clientes, según personas familiarizadas con el asunto. Otras dos personas le dijeron a Bloomberg que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) también estaba investigando a la institución.
Signature Bank fue incautado por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York el domingo “para proteger a los depositantes” después de que sus clientes retiraran miles de millones del banco después del colapso del Silicon Valley Bank el viernes. El banco tenía $ 89 mil millones en depósitos a fines del año pasado, según el departamento, pero más de $ 79 mil millones de esos depósitos no estaban asegurados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), informó The New York Times .
La FDIC solo asegura hasta $250,000 por cuenta de cliente si un banco quiebra.
La FDIC y la SEC se negaron a confirmar el informe a The Hill, pero un portavoz de la SEC señaló la declaración del presidente de la SEC, Gary Gensler, el domingo sobre los eventos actuales del mercado.
“En tiempos de mayor volatilidad e incertidumbre, nosotros en la SEC estamos particularmente enfocados en monitorear la estabilidad del mercado e identificar y enjuiciar cualquier forma de mala conducta que pueda amenazar a los inversores, la formación de capital o los mercados en general”, dijo. “Sin hablar con ninguna entidad o persona individual, investigaremos y emprenderemos acciones de ejecución si encontramos violaciones de las leyes federales de valores”.
El par de cierres de bancos durante el fin de semana ha generado preocupación en la industria bancaria y ha llevado a algunos legisladores a pedir reformas. La senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) y la representante Katie Porter (D-Calif.) presentaron un proyecto de ley para derogar las reversiones en las regulaciones bancarias que se promulgó durante la administración Trump.
Si se promulga, el proyecto de ley pondría a los bancos con al menos $ 50 mil millones en activos nuevamente bajo la estricta supervisión de la Reserva Federal y los haría sujetos a las pruebas de estrés de la Ley Dodd-Frank. Esto se revertiría con la reversión de la regulación bancaria de la era Trump que elevó el límite a $250 mil millones que eximió a docenas de bancos, incluidos Silicon Valley Bank y Signature Bank, de la supervisión federal más estricta.
