TAMPA, Fla. (WFLA) – Florida, como lo hizo en enero, ocupó un lugar destacado en los inicios de ejecuciones hipotecarias o foreclosures en los Estados Unidos. El mercado inmobiliario estadounidense permanece en un estado de fluctuación, con ejecuciones hipotecarias aumentando casi un 200% en comparación con el año anterior.

El curador de datos inmobiliarios ATTOM informó que el nivel nacional de ejecuciones hipotecarias había aumentado un 185% en mayo, en comparación con el año anterior. Se informaron 30,881 propiedades con solicitudes de ejecución hipotecaria en mayo. Sin embargo, fue solo un aumento del 1% desde abril.

ATTOM informó que la actividad de ejecuciones hipotecarias está aumentando a un ritmo relativamente constante. En mayo, Florida tuvo la mayor cantidad de inicios de ejecuciones hipotecarias en los EE.UU. Jacksonville, Miami y Orlando se encontraban entre las tasas de ejecuciones hipotecarias más altas reportadas por ATTOM, con Miami a la cabeza con un inicio de ejecuciones hipotecarias por cada 2,432 unidades de vivienda.

“Si bien hay cierta volatilidad en las cifras mensuales, la actividad de ejecuciones hipotecarias en general continúa su ascenso lento y constante de regreso a la normalidad después de dos años de intervención del gobierno que condujo a niveles históricamente bajos de incumplimiento”, dijo Rick Sharga, vicepresidente ejecutivo de inteligencia de mercado de ATTOM, dijo. “Pero con la inflación ahora en un máximo de 41 años y los precios desbocados de artículos de primera necesidad como alimentos y gasolina, es posible que veamos que la actividad de ejecuciones hipotecarias aumenta un poco más rápido de lo que sugieren la mayoría de los pronósticos”.

En medio de una alta inflación y un mercado inmobiliario supuestamente volátil, los préstamos hipotecarios se han “desplomado” según ATTOM . La compañía dijo que los préstamos residenciales en general habían caído un 32% año tras año, la “caída más rápida en ocho años”. El número de nuevos préstamos también había disminuido, por cuarto trimestre consecutivo, mientras que los préstamos de refinanciamiento habían disminuido un 22%. Según los informes, las propias hipotecas habían “bajado” en un 18%.

ATTOM dijo que solo 1.45 millones de préstamos residenciales se convirtieron en nuevas hipotecas durante los primeros tres meses de 2022, una caída del 22 % en comparación con fines de 2021. Además, la compañía señaló que lo que llaman ejecuciones hipotecarias zombis había aumentado en un 13%.

Según ATTOM, una ejecución hipotecaria zombi es cuando una propiedad es ejecutada y simplemente permanece vacante. Si bien la compañía de bienes raíces dijo que menos del 2% de las casas en los EE.UU. están vacantes, el porcentaje todavía “representa el 1.3 por ciento, o una de cada 76 casas, en todo el país”.

Informaron que la cantidad de viviendas desocupadas ya había aumentado en 2022 y que, trimestre a trimestre, aumentó un 2.8%. Según los informes, más de 7,500 propiedades antes de la ejecución hipotecaria están vacantes.

“La incidencia de ejecuciones hipotecarias zombi tiende a ser mayor en los casos en que el proceso de ejecución hipotecaria se prolongó durante muchos meses y, a veces, incluso durante años”, dijo Sharga. “Ahora estamos viendo que las propiedades en las que el prestatario ya estaba en moratoria antes de la moratoria del gobierno vuelven a entrar en el proceso de ejecución hipotecaria y, sin duda, algunas de estas casas habrán sido desalojadas en los últimos 26 meses”.

Los estados con más propiedades zombis, según los datos de ATTOM, son Michigan, Arizona, Georgia, Nevada e Iowa.

Al mismo tiempo, ATTOM informó que los precios medianos de las viviendas unifamiliares aumentaron un 17 % en el último año, y las ganancias de los vendedores de viviendas “siguen siendo históricamente altas”, con una ganancia cercana al 50%.